Testament und Erbvertrag: Den Nachlass klar regeln

Die richtige Form

• Eigenhändiges Testament: vollständig von Hand geschrieben und unterschrieben, möglichst mit Ort und Datum (§ 2247 BGB). Ein am Computer geschriebenes Testament ist unwirksam.
• Notarielles Testament: vor dem Notar errichtet und amtlich verwahrt. Es ersetzt häufig den Erbschein.
• Gemeinschaftliches Testament: nur für Ehegatten und eingetragene Lebenspartner, etwa als Berliner Testament (§ 2269 BGB).
• Erbvertrag: notariell, auch zwischen Nichtverheirateten, mit Bindungswirkung (§§ 2274 ff. BGB).

Häufige Fehler

• Unklare Begriffe wie „vermachen“ statt „vererben“: Ob jemand Erbe oder nur Vermächtnisnehmer wird, hat große Folgen.
• Bindung im Berliner Testament: Nach dem Tod des ersten Ehegatten kann der überlebende Partner meist nicht mehr ändern.
• Pflichtteile werden übersehen. Enterbte Kinder können ihren Pflichtteil schon nach dem ersten Erbfall verlangen.
• Erbschaftsteuer: Beim Berliner Testament bleiben die Freibeträge der Kinder nach dem ersten Erbfall oft ungenutzt.

Besondere Familien und Vermögen

Patchworkfamilien, unverheiratete Paare, Kinder mit Behinderung, Unternehmen oder Immobilien brauchen maßgeschneiderte Lösungen, etwa Vor- und Nacherbschaft, Vermächtnisse, Testamentsvollstreckung oder ein Behindertentestament.

So gehen wir vor

Wir besprechen Ihre Familie, Ihr Vermögen und Ihre Ziele, erklären die Folgen der verschiedenen Gestaltungen und entwerfen Ihr Testament oder bereiten den Erbvertrag für den Notar vor. Bestehende Testamente prüfen wir darauf, ob sie noch zu Ihrer Lage passen.